Переходим на юань

Взаиморасчеты в юанях между Китаем и Россией стремительно растут, расширяя возможности взаимодействия бизнеса во взаимной торговле и снижая давление на рубль. Заработать на этом стремятся и банки.

Взаимный расчет в юанях в торговле между Китаем и Россией вырос в январе-сентябре 2014 года в 9 раз по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Такие данные привел директор департамента Европы и Центральной Азии минэкономразвития КНР Линь Цзи. «Взаиморасчет между КНР и РФ в национальных валютах в двусторонней торговле составлял в 2013 году около 2%. В 2014-м наблюдается существенный рост. В частности, за девять месяцев 2014 года использование юаня во взаиморасчете выросло в 9 раз», - сказал он.

Президент России Владимир Путин во время рабочего визита в Китай в ноябре отдельно обсуждал с председателем КНР Си Цзиньпином тему взаимных расчетов в национальных валютах в самых разных областях, включая военно-техническое сотрудничество. «Расчеты в национальных валютах, во всяком случае, между такими партнерами как Китай и Россия, это очень перспективное направление нашего взаимодействия. Оно поможет расширять наши возможности во взаимной торговле и существенно влиять на мировые рынки - и финансовые, и энергетические», - заявил российский лидер на заседании делового саммита АТЭС.


Юань для расчетов предпочтительней рубля и для российских, и для китайских бизнесменов, уверен директор Центра исследований международной торговли РАНХиГС Александр Кнобель. «Вероятно, рост расчетов в юанях объясняется эффектом низкой базы. Поэтому интересно было бы посмотреть, какую долю занимают такие расчеты в общем товарообороте. Китаю, безусловно, это выгодно, поскольку все валютные риски при таких расчетах берет на себя российская сторона, то есть, скорее всего, госкомпании, действующие по указанию сверху. Бизнесу расчеты что в рублях, что в юанях вряд ли интересны, поскольку хеджирование валютных рисков чревато издержками. Поэтому подозреваю, что взаиморасчеты в рублях между странами по-прежнему отсутствуют», - пояснил он «Эксперт Online».

Сейчас около 100 российских коммерческих банков открывают корреспондентские счета для ведения расчетов в юанях. Также расширяется список коммерческих банков, где можно открыть счет в юанях для простых вкладчиков, сообщил Линь Цзи.

Открытие российскими банками корреспондентских счетов для ведения расчетов в юанях - часть обширного процесса расширения использования китайской валюты во взаиморасчетах КНР и России, говорит руководитель аналитического департамента ФК AForex Артем Деев. «Учитывая, насколько стремительно развивается торгово-партнерское взаимодействие с АТР, локальное переориентирование валютных расчетов в альтернативные активы должно снизить риски, вызванные колебаниями валютного курса. Не стоит забывать и про возможности минимизировать риски блокирования средств. Наличие у российского банка прямых корреспондентских отношений с крупнейшими финансовыми институтами Китая позволяет без участия посредников и по выгодному курсу осуществлять конверсионные операции в национальной валюте: рубль-юань, юань-рубль. За счет того, что платежи осуществляются без банков-посредников, расчеты в юанях существенно сокращают время прохождения платежей. Это становится возможным благодаря тому, что нет необходимости отвечать на запросы американских и европейских банков, которые часто поступают при проведении расчетов в долларах США и евро», - говорит он.

Дальше можно ожидать освоения других альтернативных источников валютного фондирования, считает управляющий активами УК «Фонд Магута» Платон Магута. «В условиях западных санкций российским банкам просто ничего другого не остается. При этом произойдет это уже в ближайшие месяцы, так как вероятнее всего, санкции не снимут еще как минимум до конца марта 2015 года, а к этому времени российский банковский сектор уже должен будет выплатить по внешним займам больше $50 млрд. Если у банков не будет возможности рефинансировать такую задолженность в иностранной валюте, тогда придется это делать за счет продажи российской валюты. В этом случае давление на рубль еще больше усилится и можно будет увидеть новые исторические минимумы по рублю», - полагает он.

Банк России и Народный банк Китая месяц назад подписали соглашение о свопе в национальных валютах с целью создания условий для дальнейшего развития двусторонней торговли и взаимных инвестиций между РФ и КНР. Объем своп-линии составляет 150 млрд юаней. Соглашение заключено сроком на три года и может быть продлено с согласия обеих сторон.

Валютный своп между центральными банками - это инструмент, который дает возможность каждой из сторон получить доступ к ликвидности в валюте другой страны, минуя необходимость ее приобретения на валютных рынках. Российско-китайское соглашение обеспечит также возможность привлечения, в случае необходимости, международной ликвидности.

Сближение России и Китая происходит активно и на взаимовыгодных условиях, уверена замдиректора аналитического департамента «Альпари» Дарья Желаннова. «Перспективы сотрудничества весьма значительны и рассчитаны на долгий срок. Так, один только контракт на поставку газа рассчитан на 30 лет. Заключения ряда сопутствующих соглашений дает значительный объем и для банковского бизнеса. С учетом того, что уже запущен процесс перехода на оплату энергоносителей в рублях и юанях, минуя американский доллар, банки получат для обслуживания значительное количество операций и, соответственно, прибыли. С учетом обострения отношений с Западом, Россия и Китай весьма заинтересованы во взаимном партнерстве», - говорит она.

Как заявлял ранее замминистра финансов РФ Алексей Моисеев, Россия и Китай могут перевести до 50% торгового оборота в юани и рубли. Это станет возможным, если Китай снимет ограничения по валютным операциям для российских контрагентов. По словам чиновника, в КНР существует план по либерализации валютного курса, от реализации которого будет зависеть темп перехода к расчетам в национальных валютах.

Минфин РФ занялся вопросом перевода расчетов по отдельным видам экспортных товаров на рубли после введения санкций в отношении России странами Запада. В сотрудничестве с Китаем это резко подстегнуло рост товарооборота. Так, китайский экспорт в Россию составил за 10 месяцев $44,25 млрд, увеличившись на 10% относительно аналогичного периода 2013 года, импорт - $34,63 млрд (рост на 3,4%), сообщил Линь Цзи. По его словам, объем товарооборота между двумя странами достиг $78,89 млрд, а положительное торговое сальдо Китая в российско-китайской торговле составило $9,62 млрд.

По мнению чиновника, качество взаимной торговли важнее, чем ее объем. «Мы хотим, чтобы показатель в $200 млрд к 2020 году был качественным показателем, а не просто увеличением объема», - заявил Линь Цзи. По его словам, Китай видит перспективы увеличения качества двусторонней торговли в авиационной отрасли, сфере космоса, других высокотехнологических областях.

Пока же 80% товарооборота между странами составляют сырьевые товары - нефть, руда, лес.

По данным Минэкономразвития КНР, Китай занимает 1-е место среди торговых партнеров России, РФ, в свою очередь, находится на 9-м месте по объему товарооборота с КНР.

Учитывая санкции Запада, Россия поворачивается в сторону Китая, чтобы отыграть позиции, считает ведущий аналитик Локо-банка Виталий Лакеев. Соответственно, это увеличивает взаимодействие между экономиками стран, растет оборот, банки открывают кредитные линии друг на друга. Товарооборот между Россией и Китаем может превысить в следующем году $100 млрд. При сохранении внешнеполитической ситуации можно ожидать, что оборот будет расти, появятся новые компании, которые перейдут к расчетам в паре рубли-юани. Банки же будут иметь с этого оборота комиссию: чем выше будут транзакции, тем больше – комиссии», - уверен он.

Как заявлял недавно вице-премьер Дмитрий Рогозин, для достижения намеченного объема торговли Россия и Китай должны наращивать товарооборот не менее, чем на 7,7% в год, однако существуют некоторые сложности, которые отражаются на темпах роста мировой экономики и оказывают негативное влияние на российско-китайскую торговлю. «Последние данные таможенной статистики говорят о том, что мы преодолеваем эту негативную тенденцию. Но зафиксированные темпы роста нашей торговли за первое полугодие 2014 года - 4,6%, конечно, пока далеки от того, что хотелось бы иметь», - сказал Рогозин и подтвердил заинтересованность России в совместных проектах с Китаем, в частности, в сельском хозяйстве и высокотехнологичных отраслях промышленности.