Standard Chartered отмывал в США иранские деньги

Высший регулирующий орган Нью-Йорка, контролирующий банковскую деятельность, пригрозил лишить Standard Chartered банковской лицензии за то, что он превратился в "учреждение для незаконных сделок изгоев". Аудит выявил факт укрывательства финансовых операций на суму 250 млрд. долларов, которые были связаны с Ираном, в нарушение законов США и санкций ООН.


Департамент Финансовых Услуг (DFS) штата Нью-Йорк заявил, что Standard Chartered вместе с иранским правительством "разработал секретные схемы" и скрывал от сотрудников правоохранительных органов около 60.000 тайных операций, собрав за 10 лет сотни миллионов долларов в виде оплаты за услуги, тем самым открывая для террористов, наркоторговцев и коррумпированных государств банковскую систему США.


Потеря банковской лицензии стала бы сокрушительным ударом по этому иностранному банку, фактически преграждающий ему прямой доступ на банковский рынок США. Standard Chartered ежедневно осуществляет для своих зарубежных клиентов финансовые операции на сумму до 190 миллиардов долларов.

Отмечая внутри банковскую политику, DFS отмечает, что руководство Standard Chartered пыталось обсуждать, продолжать ли ему обслуживать иранские сделки, несмотря на строгий запрет властей США. В октябре 2006 года высокопоставленный представитель банка в Америке, имени которого регулятор не называет, предупредил "паническим сообщением" о том, что иранские сделки могут привести к "катастрофическому ущербу имиджа банка" и "серьезной уголовной ответственности".

Топ-менеджеры, сидящие в Лондоне, парировали: "Вы гребанные американцы. Кто ты такой, чтобы указывать нам, всему миру, что нам делать с иранцами". Этот ответ показал "очевидное неуважение к банковским правилам США", отмечает регулятор представитель DFS.

В своем заявлении администрация Standard Chartered заявила, что банк "не считает, что распоряжение DFS полно и точно передает реальные факты".

В тексте заявления говорится, что анализ, проведенный совместно с учреждениями США, показал, что "действия банка в подавляющем большинстве случаев соответствуют" американским правилам. Так же указано, что общее количество иранских сделок, которые обслуживал Standard Chartered, не превышали 14 миллионов долларов.

Standard Chartered переводил деньги через свое нью-йоркское отделение от имени иранских финансовых клиентов, в том числе Центрального банка Ирана и двух государственных финансовых учреждений Исламской республики – Банка Садерат и Банка Мелли, на которых распространяются санкции США.

Расследование показало, что Standard Chartered удалял коды на денежные переводы и изменял поля сообщений, вставляя фразы типа "Имя (отправителя или бенефициара) не указано", чтобы скрыть характер сделок.

Главную озабоченность вызывают так называемые сделки с "разворотом " (U-Turn), когда деньги для иранских клиентов переводились между банками в Великобритании и на Ближнем Востоке и очищались через нью-йоркский филиал Standard Chartered. При этом ни одна из этих операций официально никогда не начиналась и не заканчивалась в Иране.

Такие сделки были допустимы лишь до ноября 2008 года, когда министерство финансов запретило их из опасения, что подобные транзакции будут использоваться Исламской республикой с целью избежать санкций, и, что Иран будет использовать зарубежные банки для финансирования своих ядерных и ракетных программ.

Никаких комментариев от официальных источников пока получено не было.